南边中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金（D 类份额）基金产物云尔提要 南边中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金（D 类份额）             基金产物云尔提要                                     编制日历：2024 年 12 月 10 日                    送出日历：2024 年 12 月 11 日  本提要提供本基金的蹙迫信息，是招募讲解书的一部分。  作出投资决定前，请阅读完满的招募讲解书等销售文献。 一、产物未必            南边中债 1-3 年国开行 基金简称                         基金代码          022827            债券指数 D            南边基金无间股份有限                      中国光大银行股份有限 基金无间东谈主                        基金托管东谈主            公司                              公司 基金合同成效日    2018 年 11 月 8 日 基金类型       债券型               交游币种          东谈主民币 运作形状       平素敞开式 敞开频率       每个敞开日                              启动担任本基金 基金司理       夏晨光               基金司理的日历                              证券从业日历        2005 年 5 月 15 日                              启动担任本基金 基金司理       朱佳                基金司理的日历                              证券从业日历        2013 年 12 月 20 日                              启动担任本基金 基金司理       董浩                基金司理的日历                              证券从业日历        2010 年 7 月 1 日   注：自 2024 年 12 月 11 日起，本基金增多 D 类基金份额。 二、基金投资与净值发达 （一） 投资所在与投资策略   详见《南边中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募讲解书》第九部分“基金的投 资”。         本基金汲取被迫式指数化投资，通过严格的投资圭表拘谨和数目化的风 投资所在         险无间技艺，以收场对标的指数的有用追踪。           本基金的标的指数为中债-1-3 年国开行债券指数。           本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，为更好收场投资所在，           还不错投资于具有考究流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的政 投资范畴           策性金融债、国债、债券回购、银行入款以及法律法例或中国证监会允           许基金投资的其他金融器具，但须稳健中国证监会联系章程。           基金的投资组合比例为：本基金投资于债券钞票的比例不低于基金钞票             南边中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金（D 类份额）基金产物云尔提要           的 80%；其中标的指数成份券偏激备选成份券的比例不低于本基金非现           金基金钞票的 80%；每个交游日日终应当保抓不低于基金钞票净值 5%的           现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、           存出保证金、应收申购款等。           如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金无间东谈主在履行           恰当关节后，不错将其纳入投资范畴，并可依据届时有用的法律法例适           时合理地支持投资范畴。           本基金为被迫式指数基金，汲取抽样复制和动态最优化的方法，及第标 主要投资策略    的指数成份券和备选成份券中流动性较好的债券，构造与标的指数风险           收益特征雷同的钞票组合，以收场对标的指数的有用追踪。           本基金的标的指数为中债-1-3 年国开行债券指数。 事迹比较基准    本基金事迹比较基准为中债-1-3 年国开行债券指数收益率*95%+银行活           期入款利率(税后)*5%。           本基金为债券型基金，一般而言，其始终平均风险和预期收益率低于股           票型基金、羼杂型基金，高于货币市集基金。 风险收益特征    本基金为指数型基金，主要汲取抽样复制和动态最优化的方法追踪标的           指数的发达，具有与标的指数、以及标的指数所代表的债券市集雷同的           风险收益特征。 （二） 投资组合股产成立图表/区域成立图表   无。 （三） 自基金合同成效以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图   无。 三、投成本基金触及的用度 （一） 基金销售联系用度              份额（S）或金额    用度类型      （M）/抓有期限          收费形状/费率          备注                （N）             M            万元 申购费（前收费）             万元             N   赎回费    注: 投资东谈主叠加申购，须按每次申购所对应的费率端倪诀别计费。    基金申购用度由投资东谈主承担，不列入基金财产，主要用于基金的市集引申、销售、登记 等各项用度。    赎回用度由赎回基金份额的基金份额抓有东谈主承担，在基金份额抓有东谈主赎回基金份额时收 取。               南边中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金（D 类份额）基金产物云尔提要 （二） 基金运作联系用度  以下用度将从基金钞票中扣除： 用度类别         收费形状/年费率或金额                 收取方 无间费               0.15%                  基金无间东谈主和销售机构 托管费               0.05%                  基金托管东谈主 销售工作费             -                      销售机构 审计用度              135，000.00             司帐师事务所 信息表示费             120，000.00             章程表示报刊                   基金钞票净值 100000 万元                   以下 费率 0.04%；基金资                   产净值 100000~200000 万元 指数许可使用费                                  指数编制公司                   费率 0.03%；基金钞票净值                   《基金合同》成效后与基金                   联系的信息表示用度、司帐                   师费、讼师费、审计费、诉                   讼费和仲裁费、基金份额抓                   有东谈主大会用度、基金的证券 其他用度              交游用度、基金的银行汇划                        -                   用度、基金联系账户的开户                   及珍重用度，按照国度联系                   章程和《基金合同》商定，                   不错在基金财产中列支的其                   他用度。 注：基金合同成效后标的指数许可使用费，在时时情况下，指数许可使用费按前一日的基金 钞票净值所稳健的年度费率计提。  基金钞票平均净值     季度费率         年度费率   （不包括 10 亿东谈主民币整）   （包括 10 亿东谈主民币整和   0.75 bp                3 bp 跨越 20 亿东谈主民币  （不包括 20 亿东谈主民币整）   本基金交游证券、基金等产生的用度和税负，按试验发生额从基金钞票扣除。   上表中年用度金额为基金举座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最 终试验金额以基金按期求教表示为准。 （三） 基金运作轮廓用度测算   若投资者申购本基金份额，在抓有时间，投资者需开销的运作费率如下表：                         基金运作轮廓费率（年化）            南边中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金（D 类份额）基金产物云尔提要   基金无间费率、托管费率、销售工作费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最 近一次基金年报表示的联总共据为基准测算。 四、风险揭示与蹙迫提醒 （一） 风险揭示   本基金不提供任何保证。投资者可能逝世本金。   投资有风险，投资者购买基金时应考究阅读本基金的《招募讲解书》等销售文献。   （1）本基金联系指数投资的风险   本基金通过被迫式指数化投资以收场追踪中债-1-3 年国开行债券指数，但由于基金费 用、交游成本、指数成份券取价王法和基金估值方法之间的各异等要素，可能变成本基金实 际收益率与指数收益率存在偏离。   动作一只指数型基金，本基金独到的风险主要表咫尺以下几方面： 体市集发达的各异，因标的指数编制方法的不锻练也可能导致指数支持较大，增多基金投资 成本，并有可能因此而增多追踪过失，影响投资收益。 公司贪图景色、投资者心理和交游轨制等各式要素的影响而波动，导致指数波动，从而使基 金收益水平发生变化，产生风险。 原因导致基金的事迹发达与标的指数发达之间产生各异的不细则性。   A．基金在追踪指数经由中由于买入和卖出债券时均存在交游成本，导致本基金在追踪 指数时可能产生收益上的偏离；   B．受市集流动性风险的影响，本基金在试验无间经由中，由于投资者申购而增多的资 金可能不可实时地更动为标的指数的成份债、或在面对投资者赎回时无法以赎回价钱将债券 实时地更动为现款，这些情况使得本基金在追踪指数时存在一定的追踪偏离风险；   C．在本基金实行指数化投资经由中，无间东谈主对指数基金的管明智商举例追踪指数的技 术技艺、买入卖出的时机采选等都会对本基金的收益产生影响，从而影响本基金对标的指数 的追踪进程。   （2）本基金抓仓债券的范畴大于基金钞票净值，可能因市集利率波动、信用利差变化 等要素变成本基金钞票净值波动大于平素敞开式债券型基金的风险。   （3）本基金收益分拨形状有现款分成和红利再投资两种，关于采选红利再投资的投资 东谈主，其因红利再投资所得的份额自证据之日起启动计较抓有时分，并于该份额赎回时按照本 基金联系法律文献的商定采选适用的赎回费率并计较赎回费，敬请投资东谈主属意。   （4）指数编制机构住手工作的风险   本基金的标的指数由指数编制机构发布并无间和珍重，将来指数编制机构可能由于各式 原因住手对指数的无间和珍重，本基金将凭据基金合同的商定自该情形发生之日起十个责任 日向中国证监会求教并冷落措置决策，如更换基金标的指数、换取运作形状，与其他基金合 并、或者拒绝基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额抓有东谈主大会进行表决。投资东谈主将面对 更换基金标的指数、换取运作形状，与其他基金吞并、或者拒绝基金合同等风险。   自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至措置决策确按时间，基金无间东谈主应按照指 数编制机构提供的最近一个交游日的指数信息受命基金份额抓有东谈主利益优先原则看护基金            南边中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金（D 类份额）基金产物云尔提要 投资运作，该时间由于标的指数不再更新等原因可能导致指数发达与联系市集发达有在各异， 影响投资收益。   （5）成份券停牌、摘牌或违约的风险   标的指数确当前成份券可能会编削、停牌、摘牌或违约，而后也可能会有其它债券加入 成为该指数的成份券。本基金投资组合与联系指数成份券之间并非王人备联系，在标的指数的 成份券支持时，存在由于成份券停牌、违约或流动性差等原因无法实时买卖成份券，从而影 响本基金对标的指数的追踪进程。当标的指数的成份券摘牌或违约时，本基金可能无法实时 卖出而导致基金净值下落，追踪偏离度和追踪过失扩大等风险。   本基金运作经由中，当标的指数成份券发生较着负面事件面对退市或违约风险，且指数 编制机构暂未作出支持的，基金无间东谈主应当按照抓有东谈主利益优先的原则，履行里面决策关节 后实时春联系成份券进行支持，但并不保证能因此幸免该成份证券对本基金基金财产的影响， 当基金无间东谈主对该成份券给以支持时也可能产生追踪偏离度和追踪过失扩大等风险。   债券市集价钱受到经济要素、政事要素、投资心理和交游轨制等各式要素的影响，导致 基金收益水平变化，产生风险，主要包括：   （1）计谋风险；（2）利率风险；（3）信用风险；（4）购买力风险；（5）债券收益 率弧线变动风险；（6）再投资风险；（7）债券回购风险；（8）经济周期风险。   （1）无间风险；（2）流动性风险；（3）其他风险。   本基金法律文献投资章节联系风险收益特征的表述是基于投资范畴、投资比例、证券市 场宽阔规章等作念出的概述性刻画，代表了一般市集情况下本基金的始终风险收益特征。销售 机构(包括基金无间东谈主直销机构和其他销售机构)凭据联系法律法例对本基金进行风险评价， 不同的销售机构汲取的评价方法也不同，因此销售机构的风险等第评价与基金法律文献中风 险收益特征的表述可能存在不同，投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的条件完成风险承 受智商与产物风险之间的匹配测验。   （1）本基金的申购、赎回安排   （2）投资市集、行业及钞票的流动性风险评估   （3）多半赎回情形下的流动性风险无间法子   当单个敞开日基金的净赎回央求跨越基金总份额的 10%时，本基金将可能无法实时赎回 抓有的沿途基金份额，即合计是发生了多半赎回。当基金出现多半赎回时，基金无间东谈主不错 凭据基金其时的钞票组合景色决定全额赎回或部分宽限赎回。流畅 2 个敞开日以上(含本数) 发生多半赎回，如基金无间东谈主合计有必要，可暂停经受基金的赎回央求；依然经受的赎回申 请不错减速支付赎回款项，但不得跨越 20 个责任日，并应当在指定弁言上进行公告。   当基金发生多半赎回，在单个基金份额抓有东谈主跨越基金总份额 30%以上的赎回央求情形 下，基金无间东谈主不错宽限办理赎回央求。如基金无间东谈主关于其跨越基金总份额 30%以上部分 的赎回央求实施宽限办理，宽限的赎回央求与下一敞开日赎回央求一并处理，无优先权并以 下一敞开日的该类基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到沿途赎回纵脱；如基 金无间东谈主只经受其基金总份额 30%部分动作当日有用赎回央求，基金无间东谈主不错凭据前述全 额赎回或部分宽限赎回的商定形状对该部分有用赎回央求与其他基金份额抓有东谈主的赎回申 请一并办理。基金份额抓有东谈主在央求赎回时可事前采选将当日可能未获受理部分给以拔除； 宽限部分如采选取消赎回的，当日未获受理的部分赎回央求将被拔除。如投资东谈主在提交赎回 央求时未作明确采选，投资东谈主未能赎回部分作自动宽限赎回处理。               南边中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金（D 类份额）基金产物云尔提要   （4）实施备用的流动性风险无间器具的情形、关节及对投资者的潜在影响   本基金在面对大范畴赎回的情况下有可能因为无法变现变成流动性风险。要是出现流动 性风险，基金无间东谈主经与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到公谈对待的前提下，可实施备 用的流动性风险无间器具，动作特定情形下基金无间东谈主流动性风险无间的扶植法子，包括但 不限于宽限办理多半赎回央求、暂停经受赎回央求、减速支付赎回款项、收取短期赎回费、 暂停基金估值、舞动订价以及中国证监会认定的其他法子。同期基金无间东谈主适时刻防护可能 产生的流动性风险，对流动性风险进行日常监控，保护抓有东谈主的利益。当实施备用的流动性 风险无间器具时，有可能无法按合同商定的时限支付赎回款项。   侧袋机制是一种流动性风险无间器具，是将特定钞票分离至非凡的侧袋账户进行处置清 算，并以处置变现后的款项向基金份额抓有东谈主进行支付，宗旨在于有用壅塞并化解风险，确 保投资者得到公谈对待。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手表示基金份额净值， 并不得办理申购、赎回和换取，仅主袋账户份额正常敞开赎回，因此启用侧袋机制时抓有基 金份额的抓有东谈主将在启用侧袋机制后同期抓有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额 不可赎回，其对应特定钞票的变刻下分具有不细则性，最终变现价钱也具有不细则性况且有 可能大幅低于启用侧袋机制前特定钞票的估值，基金份额抓有东谈主可能因此面对逝世。   实施侧袋机制时间，因本基金不表示侧袋账户份额的净值，即便基金无间东谈主在基金按期 求教中表示求教期末特定钞票可变现净值或净值区间的，也不动作特定钞票最终变现价钱的 承诺，因此关于特定钞票的公允价值和最终变现价钱，基金无间东谈主不承担任何保证和承诺的 牵累。   基金无间东谈主将凭据主袋账户运作情况合理细则申购计谋，因此实施侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金无间东谈主计较各项投资运作所在和基金事迹所在时仅需研讨主袋账 户钞票，并凭据联系章程对分割侧袋账户钞票导致的基金净钞票减少进行按投资逝世处理， 因此本基金表示的事迹所在不可响应特定钞票的真不二价值及变化情况。 （二） 蹙迫提醒     南边中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会 2018 年 9 月 7 日证监许可〔2018〕1462 号文注册召募。中国证监会对本基金召募的注册，并不 标明其对本基金的价值和收益作出内容性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。     基金无间东谈主依照恪尽责守、老诚信用、严慎致力的原则无间和期骗基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。     基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额抓有东谈主和基金合同确当事东谈主。     与本基金/基金合同联系的争议措置形状为仲裁。因本基金产生的或与基金合同联系的 一切争议，如经友好协商未能措置的，任何一方均有权将争议提交中国海外经济营业仲裁委 员会仲裁，仲裁地点为北京市。     基金产物云尔提要信息发生首要变更的，基金无间东谈主将在三个责任日内更新，其他信息 发生变更的，基金无间东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的试验情况可能存在一 定的滞后，如需实时、准确获得基金的联系信息，敬请同期原谅基金无间东谈主发布的联系临时 公告等。     投资东谈主细察并喜悦基金无间东谈主可为投资东谈主提供营销信息、资讯与升值工作，并可自主选 择退订，具体的工作讲解详见招募讲解书“基金份额抓有东谈主工作”章节。 五、其他云尔查询形状   以下云尔详见基金无间东谈主网站www.nffund.com客服电话：400-889-8899            南边中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金（D 类份额）基金产物云尔提要  ●《南边中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金基金合同》、  《南边中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金托管公约》、  《南边中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募讲解书》  ●按期求教、包括基金季度求教、中期求教和年度求教  ●基金份额净值  ●基金销售机构及筹谋形状  ●其他蹙迫云尔 六、其他情况讲解  暂无。

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